恒丰银行西安分行为客户撑起资金安全“保护伞”

随着互联网技术的不断发展，电信诈骗手段层出不穷，为给客户提供更加贴心的金融服务，恒丰银行西安分行多策并用，上下齐心，共同为客户撑起资金安全的“保护伞”。

多问问多听听

守护客户资金安全

一天，70多岁的客户赵大爷(化名)来到恒丰银行西安东大街支行办理挂失补卡业务。赵大爷说，他补完卡，要把卡内的5万元全部转账至某企业账户，用于投资某养老项目，恒丰银行柜员察觉出了异常，进一步询问得知，赵大爷想要投资的项目回报率要远高于一般的银行理财产品，而且投资期限很长。遂查询企业信息发现，该公司成立时间不久，注册资本仅为几万元。经进一步沟通得知，赵大爷和这家公司的业务员接触时间不长，更谈不上熟悉，对于所投资的养老项目表述也含糊不清。恒丰银行工作人员遂向赵大爷说明可疑情形后，提醒他应谨慎投资，防止上当受骗，并随即报警处理。

恒丰银行西安分行相关负责人表示，现在的电信网络诈骗手法层出不穷，老年客户群体尤其被盯上，恒丰银行西安分行通过不断提高自身职业敏感性和工作技能，加强对类似事件的识别与辨析，有效保护客户资金安全。

多看看多询问

堵截出租出借风险

日前，恒丰银行西安分行营业部迎来了一位要求办理挂失补卡业务的客户。柜员崔烨华按照惯例，审核完客户单据后，与客户进行信息核实。在此过程中，崔烨华发现，该客户对银行卡的预留信息一概不知，开户时留存的电话也非本人，且银行卡交易流水频繁。经过耐心询问得知，客户的银行卡并非本人使用，而是出借给了别人，本次前来办理挂失也是受人指使。崔烨华当即将此异常情况上报给了业务主管，同时，耐心向客户说明出租、出借、出售、购买银行账户的风险和危害，客户意识到问题的严重性后，决定把出借的银行卡做挂失销户处理。

“出租、出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为。”恒丰银行西安分行相关负责人提醒，目前，一些单位和个人仍不了解非法买卖、出租、出借账户法律责任及其危害性，违规向不法分子出租、出借、出售银行账户和支付账户牟利。该行将继续加强员工风险防范技能和教育，强化客户身份识别，努力维护金融市场安全。

多留心多宣讲

保障消费者财产安全

客户陈阿姨(化名)也是恒丰银行西安分行成功堵截的电信诈骗案例当事人之一。

当她到恒丰银行柜面，要求将自己未到期的定期存款支取后存到他人账户，柜面人员耐心向她询问了收款方信息及转账用途。

陈阿姨告诉柜员，自己早上接到一位自称“公安厅”民警的电话，称其身份证注册的公司因涉法律案件将被公安机关查获，名下资产都要被冻结，想要保护财产安全就得配合他们工作，将名下存款转入所谓安全账户中。为进一步取得信任，“民警”在电话中详细报出陈阿姨身份证等信息。陈阿姨遂匆匆来到银行。

至此，恒丰银行西安分行工作人员判定这是一起典型的电信诈骗，于是向陈阿姨详细解说了电信诈骗常见的手段和方式，陈阿姨这才意识到，自己差点被骗，向恒丰银行工作人员表达了感谢。

多组织多宣传

让“防诈骗”深入人心

据了解，2019年，恒丰银行西安分行因发现早、处置及时，案件均未对客户造成财产损失。“请注意您的资金安全，一定要确认交易对手，不要给陌生人汇款。”笔者看到，在恒丰银行西安分行各网点营业柜台，经办柜员积极向办理业务的客户进行温馨提示。该行各营业网点还充分利用网点LED屏播放活动宣传口号，在客户等候区电视上播放防范新型电信网络诈骗典型案例，以广大客户喜闻乐见的形式开展“厅堂”宣传。

同时，指定大堂经理处还主动向等候办理业务的客户进行电信网络新型违法犯罪风险提示，避免其掉入电信网络诈骗“陷阱”。恒丰银行西安分行相关负责人介绍，为贯彻落实监管机构要求，有效遏制电信网络新型违法犯罪高发势头，切实维护人民群众的财产安全，该行以营业网点为依托，努力营造宣传氛围。

在做好厅堂宣传的同时，恒丰银行西安分行还积极“走出去”，让宣传活动更“接地气”。该行利用走访企业客户和开展活动等契机，深入广场、社区、学校，通过发放宣传资料、列举典型案例的方式，向企业员工宣讲防范新型电信网络诈骗金融知识，有效增强客户反诈骗意识。此外，恒丰银行西安分行还搭乘新媒体“便车”，通过手机网络、微信公众号等渠道，发布防范电信网络诈骗“小妙招”，叮嘱客户注意防范电信网络诈骗，避免造成财产损失。

贴心支招

“四不一及时”防诈骗

2019年，恒丰银行西安分行通过全行员工的持续努力，进一步加深了公众对防范电信网络新型诈骗相关知识的认知，使群众做到人人知晓，人人防范，从思想上提高警惕。全行员工炼就“火眼金睛”，防止电信诈骗在自己和身边人身上发生，齐心、热心的为客户撑起资金安全“保护伞”。

恒丰银行西安分行相关负责人提醒，只要管好自己的卡、折和密码，做到不要轻信来历不明的电话和短信，不要随意在陌生网站、电话、短信等渠道透露自己和家人的身份、存款、银行卡等信息，不要点击来路不明的链接，不向陌生人转账汇款，别人不可能拿走您的钱。另外，发现被骗，一定要及时向公安机关报案。未来，恒丰银行西安分行将持续加强金融知识宣传和金融消费者教育，着力打造用心倾听的敏捷银行，为客户提供更加贴心的金融服务。

编辑：齐少恒