银行85后男员工侵占2100万公款，炒股亏掉600万

　　(原标题：银行85后男员工侵占2100万公款，炒股亏掉600万，挥霍200多万购买千条名牌女性丝巾收藏......)

　　近日，阿里拍卖上出现了一场超多的丝巾拍卖,合计1100余条名牌女性丝巾。

　　从法院拍卖公告的拍品清单可以看到，被拍卖的丝巾中仅HERMES牌就有156条，其中正品31条，仿品8条，其余的标着“无法鉴定真伪”。这些丝巾的尺寸有长宽有90厘米、70厘米不同款式，每条起拍价200元至4400元不等。

　　此外，还有无品质鉴定证明的CELINE牌丝巾33条、TRUSSARDI牌丝巾69条、GIANFRANCO FERRE牌丝巾18条，每条起拍价多在250元左右。

　　值得注意的是，这些标的物(涉案丝巾)的主人为潘某，1987年出生，海口人，在2012年10月至2018年1月，利用其担任某国有大行海南省分行个人金融部市场推广经理管理，操作贵金属系统的职务便利，侵占银行巨额财物后被捕。

　　法院扣押利用赃款购买的物品时发现，潘某多次购买各类丝巾用于收藏，价款达200多万元。

　　中国裁判文书网公开的潘某职务侵占罪一案刑事判决书，显示了这些丝巾主人的职务犯罪经历。

　　海口市龙华区人民法院发布的该案一审判决书显示，潘某今年34岁(1987年生，案发时约31岁)，大学本科文化。2012年10月，年仅25岁的他开始担任该行海南省分行个人金融部市场推广经理，负责特许商品(贵金属产品)销售业务的管理。

　　2015年6月至2016年5月，他利用职务之便，将黄金珠宝公司给该行海南省分行的10公斤沃德金条垫货，采取不入库的方式据为己有，先后6次让黄金珠宝公司回购，循环套取回购款项，用于炒股和消费。

　　2016年5月至2017年5月，他从后台修改(调低)贵金属产品价格，虚构贵金属产品交易订单，在该行海南省分行营业部(海口)先后15次以超低价向黄金珠宝公司、中钞公司等购买贵金属产品，购买价198万多元，但是，银行订货实际支付的却是1628万多元。

　　收到贵金属产品后，潘某再让中钞公司、黄金珠宝公司进行回购，并将回购款转入其控制的罗某及其本人名下的银行账户，用于炒股、炒黄金期货，购买金银纪念币、金银工艺品、奢侈品及各类日常消费。

　　为填平过程中的财务亏空，潘某拆东墙补西墙，还通过先低价贱卖，然后再高价贵买反向操作等方式归还侵占款项。

　　2017年12月18日、19日，潘某利用职务便利，虚构5笔向工美公司、国金公司、金一公司采购的贵金属产品交易订单，指令该行三亚分行付款购买价值221万余元的贵金属产品22件。

　　在实际操作中，潘某则向中钞公司发出订购70公斤贵金属的订单，收到贵金属后再让中钞公司回购，并将回购款项转入其控制的韦某名下银行账户，用于在该行海南省分行海口营业部高价贵买反向操作。

　　案发后，潘某家属向公安机关退赃现金95万元，公安机关冻结了潘某的银行账户。经鉴定，潘某实际侵占款项约2100万元。

　　判决书显示，期间，潘某侵占的钱炒股亏损约600万元、炒黄金期货亏损约40万元，购买金银纪念币、奢侈品及各类日常消费约1460万元。法院还查明，他多次购买各类丝巾用于收藏，价款达200多万元。

　　2019年12月，法院以职务侵占罪判处潘某有期徒刑九年六个月;扣押在案的赃款约98万元退还被害银行单位，利用赃款购买的物品折价后退赔，不足部分继续追缴。

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编辑：齐少恒