中信银行西安分行：迅速反应及时止损拦截一起虚假信息开立个人账户事件

银行中信银行西安分行 2023-12-28 16:03:03

[摘要]中信银行西安分行始终践行“信守温度”的服务理念，扎实做好打击电信网络诈骗，切实守住人民群众的“钱袋子”。

　　近日中午，一名30岁左右男子来到中信银行西安分行某网点，销卡后要求开立新卡。值班柜员在询问其开卡用途及相关信息时，客户表示办理工资卡，并脱口而出单位地址详细至门牌号。但经查询后该单位并未在我行开户，代发业务更无从谈起。

　　该行营业经理再次询问开卡需求，该男子很快拿出早已准备好的“收入证明”来应对。在核对过程中工作人员发现以下疑点：一是收入证明加盖电子印章，但该男子强调是找公司财务手动加盖印章;二是收入证明显示客户入职2年，工作人员询问是否有五险一金缴纳，该男子先说是新员工，与入职2年自相矛盾后又改口离职后新入职，无社保相关信息;三是收入证明显示月工资8000元，工作人员询问是否有个税缴纳，该男子答收入达10000元才交税，没有交税信息。该男子行为可疑，开卡信息不明，遂引起了工作人员的警觉。

　　工作人员耐心向该男子解释开卡业务的正规用途和电信诈骗危害的相关典型案例，引导客户观看《一日卖卡终身受限》。最终该男子在了解相关金融知识后，果断放弃开卡，默默离开。

　　中信银行西安分行始终践行“信守温度”的服务理念，扎实做好打击电信网络诈骗，切实守住人民群众的“钱袋子”。

编辑：张芬