招商银行西安分行：警银协作堵截涉案资金，守护财产安全

　　“贵行同志严格落实区反诈联席办警银联动、快速处置的工作要求，真正做到心中有反诈，眼里有坏人，时刻把群众利益摆在首位，把反诈工作践行于日常。”近日，招商银行西安西长安街支行收到长安区反诈中心一封表扬信，并向该行工作人员颁发了表扬证书，对该行通力配合、成功抓获涉诈取现人员的反诈工作表示高度肯定。

　　时间回到2024 年 2 月 27 日上午，“客户”范某某来到招行西长安街支行办理取现业务，经办柜员核实发现该“客户”储蓄卡已在当日凌晨发生过试探性支出，又有多笔快进快出的异常交易，立即开始进一步核实。“客户”表现地异常配合，编造了一个同事还款的背景。但“欲人勿知，莫若勿为”，看似“完美”的背景下，其实漏洞百出。

　　该“客户”自称在某央企建筑公司项目下做保安，并提供了虚假的领导电话。但在柜员拨打电话核实时，该电话前三次接通后立刻被挂断，好像并没有想好回应话术一般，这引起了柜员的重视。电话第四次接通后，“领导”告知该“客户”和还款人都为单位保安，但却无法说出员工全名，谎称为其他项目组借调保安，并不熟悉。这让柜员心中的疑虑又增加了几分。随后，柜员根据日常工作经验，详细核实了还款相关信息，但该“客户”却表现出莫名的不自然，不停在用手机发消息，显然是在根据手机上的信息回复员工提问，当柜员进一步与还款客户联系核实时，对方直接表示不认识该“客户”。

　　招行工作人员立即发现了问题所在，将相关情况报告至长安区反诈中心，接线索后长安分局刑侦大队反诈中队、合成中队立即出发来到银行网点，在与银行工作人员的通力配合下成功抓获涉诈取现人员。经查：嫌疑人范某某，27 日上午收到涉诈资金后，在网络上线的遥控指挥下前往柜台取现。侦查员当场查扣涉诈金额 4800 元，经现场突审，该范对其违法行为供认不讳。

　　这是招商银行西安分行警银协作，守护客户财产安全的一个缩影。下一步工作中，招商银行西安分行将持续发力，不断加强与辖区警方的密切协作，多措并举放大警银联动机制效果，联手开创打击治理电信网络诈骗犯罪新局面。

编辑：张芬