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资负两端均表现良好 新华保险2024年上半年高质量发展成效明显

保险 新华保险 2024-08-30 10:34:51
[摘要]8月29日,新华人寿保险股份有限公司公布2024年中期业绩。

  业绩亮点:

  1.营业收入555.91亿元,同比增长13.6%

  2.归属于母公司股东的净利润110.83亿元,同比增长11.1%

  3.总资产1.49万亿元,较上年末增加6.5%

  4.年化总投资收益率4.8%,年化综合投资收益率6.5%,同比均正增长

  5.新业务价值39.02亿元,同比增长57.7%;首年保费口径下新业务价值率18.8%,同比上升12个百分点

  6.拟向全体股东派发2024年中期现金股利,每股0.54元(含税),总计约16.9亿元

  7.核心偿付能力充足率122%,综合偿付能力充足率225%

  8.投资规模超1.4万亿元,较上年末增长7.0%

  9.内含价值2,683.68亿元,较上年末增长7.1%

  10.长期险首年保费收入185.90亿元,其中十年期及以上期交保费收入20.42亿元,同比增长16.3%

  11.续期保费收入776.71亿元,同比增长8.6%

  12.个人寿险业务13个月继续率为95.0%,同比提升5.8个百分点;25个月继续率为85.6%,同比提升6.6个百分点

  13.开启销售队伍建设新时代,启动“XIN一代”计划项目,专业化市场化改革成效初显

  14.开展以客户为中心的战略转型,新华“尊、安、瑞、悦”持续推进

  15.掌上新华APP保险商城全新升级,“掌上新华和官微平台”总用户量超1,300万人,访问量超7,600万人次

  8月29日,新华人寿保险股份有限公司(以下简称“新华保险”或“公司”)公布2024年中期业绩。

  2024年,公司坚持回归保险本源,坚定走内涵式高质量发展道路,持续深化供给侧改革,服务实体经济,服务民生保障,积极推进“以客户为中心”的战略转型,围绕客户需求构建多层次产品体系和客户服务生态体系。同时,深入优化体制机制,多措并举系统化提升公司核心竞争力,高质量发展初见成效。

  截至6月30日,公司核心指标均实现良好增长:营业收入555.91亿元,同比增长13.6%;归属于母公司股东的净利润110.83亿元,同比增长11.1%;新业务价值39.02亿元,同比增长57.7%。

  公司投资能力和盈利能力持续提升:上半年投资规模超1.4万亿元,较上年末增长7.0%;年化综合投资收益率6.5%,同比上升1.8个百分点;资产管理公司受托第三方资产管理规模超5,500亿元。公司拟向全体股东派发2024年中期现金股利,每股0.54元(含税),总计约16.9亿元,与广大投资者分享发展红利。

  公司总资产1.49万亿元,较上年末增加6.5%;核心偿付能力充足率122%,综合偿付能力充足率225%,为健康长远发展奠定基础。

  经营业绩稳中向好:

  新业务价值、内含价值、10年期及以上期交、续期保费、继续率实现“五增”

  2024年上半年,面对宏观经济和寿险行业的新形势、新挑战,公司深入贯彻党中央、国务院重大决策部署,坚定不移走中国特色金融发展道路,坚守保险本源,围绕“以客户为中心”的发展理念,深化专业化、市场化改革,加快推进转型发展,长年期期交势头强劲,续期基盘稳固,业务品质企稳向好。

  上半年,公司实现原保险保费收入988.32亿元,长期险首年保费收入185.90亿元,其中十年期及以上期交保费收入20.42亿元,同比增长16.3%,业务结构持续优化;续期保费收入776.71亿元,同比增长8.6%,持续发挥“压舱石”作用。

  截至2024年6月30日,公司内含价值2,683.68亿元,较上年末增长7.1%;上半年新业务价值39.02亿元,同比增长57.7%;首年保费口径下新业务价值率18.8%,同比上升12个百分点。

  2024年上半年,公司业务品质显著改善。个人寿险业务13个月继续率为95.0%,同比提升5.8个百分点;25个月继续率为85.6%,同比提升6.6个百分点。2024年1-6月退保率为0.9%,与上年同期相比下降0.2个百分点。

  三大渠道优化布局:

  个险月均绩优率、万C人力、人均综合产能实现“三增”

  2024年上半年,个险渠道坚持以价值为核心,保持期交增长,大力推动长年期业务转型,践行高质量发展理念;加快推进绩优队伍建设,出台新《基本法》,以优增为重点,整合公司优势资源;启动“XIN一代”计划专项队伍建设项目,以全新的制度政策体系、全链条培育体系、更好的产品体系、更智能的数字化服务平台、多元化的专题活动及良好的职场环境等构建营销队伍建设新生态,探索队伍转型发展模式,奋力实现“万人IDA寿险公司”的发展目标。

  个险渠道上半年实现长期险首年保费84.91亿元,同比增长1.8%,其中长期险首年期交保费82.62亿元,同比增长4.1%。个险代理人规模人力13.9万人,月均合格人力2.7万人,月均合格率18.2%;月均绩优人力1.85万人,同比基本持平,月均绩优率12.5%,同比提升2.3个百分点;月均万C人力0.47万人,同比增长19%,万C人力占比3.2%,同比提升1.0个百分点;月均人均综合产能1.04万元,同比增长28.3%。

  银保渠道持续推进核心渠道、重点渠道、潜力渠道建设,总部合作全面覆盖,机构布局优化完善;强化绩优队伍建设,推动持续绩优增长;积极探索客户经营模式,强化中高端客户经营;业务发展以传统型保险为主,逐步丰富多元化产品供给,不断深化业务的期交化、长期化转型。上半年银保渠道实现长期险首年期交保费收入71.44亿元,占长期险首年保费比例为71.7%,较上年同期提升34.3个百分点;续期保费180.00亿元,同比增长58.1%。

  团体渠道全面深化转型发展,围绕“改善客户结构、建立盈利模式、服务国家战略”三项关键任务,以“客户为中心”打造核心竞争力。上半年,团体渠道实现保费收入21.41亿元,同比增长18.3%,其中长期险首年保费收入1.35亿元,同比增长66.7%。

  投资能力持续增强:

  投资资产、投资收益、投资收益率实现“三增”

  截至2024年6月末,公司投资资产总额约1.4万亿元,较上年末增长7.0%。

  上半年,公司保险资金运用始终遵循稳健投资、长期投资、价值投资的基本理念,战略资产配置层面以久期长、现金流稳定的固定收益类资产为压舱石,满足资产负债匹配要求,同时辅以均衡的权益类资产配置,以提高长期投资回报。战术资产配置层面,今年以来根据权益和利率市场变化,动态调整结构,积极把握股票、债券等资产类别的交易机会,取得了一定成效。公司净投资收益、总投资收益及综合投资收益全部实现增长,其中综合投资收益426亿元,同比增长51.8%。年化总投资收益率4.8%,年化综合投资收益率6.5%,创近三年最好水平。

  截至2024年6月末,公司受托第三方资产管理规模超5,500亿元。

  特色服务品牌形成:

  理赔服务、特色服务、智慧服务实现“快优易”

  公司深刻把握金融工作的政治性、人民性,践行“以客户为中心”的理念,秉持“快理赔、优服务”的品牌特色,优化服务供给。上半年,累计处理理赔案件236万件,合计赔付金额73亿元,平均理赔时效0.71天,理赔金实时支付结案当日到账率超80%。

  公司推进建设涵盖“医康养财税法商教乐文”10大领域、包括不同服务品牌的生态体系,助力客户打造幸福美好生活。“新华尊”高净值客户服务体系于2024年1月发布,为客户及其家人量身定制“健康管理、法税规划、商旅出行、品质生活”等贴心服务;“新华安”居家养老服务体系于2024年6月上线,通过“健康管理、安全监测、适老改造、生活服务、居家照护”五大类服务,解决老年人疾病无助、行动不便、生活照护等问题,传递新华服务温度。当前,公司正在推进“新华瑞”中高端客户服务体系、“新华悦”系列康养服务体系建设,加速完成客户服务生态体系的整体构建。

  2024年,新华保险持续推动以人工智能客服“智多新”、便捷服务云平台“随信通”、新一代“智慧柜员机”为代表的智慧客服集群迭代升级,助力客户随时随地通过互联网、95567客服热线、短信服务、实体柜面等入口便捷享受“业务办理、信息查询、单证下载”等智能服务。上半年,智慧客服累计服务量1,074万人次。线上客户服务平台“掌上新华和官微平台”总用户量超1,300万人,访问量超7,600万人次,为客户提供一站式便捷线上服务体验。

  服务国家战略显担当:

  支持实体经济、发展养老金融、助力乡村振兴实现“精准施策”

  公司锚定国有金融机构的定位,积极服务国家战略,做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”,践行金融国企责任。

  积极服务实体经济。公司聚焦助力高水平科技自立自强,支持新一代信息技术、人工智能、生物技术、新能源、新材料等战略性新兴产业融合集群、专精特新企业加快发展,截至2024年6月30日,投资余额418.77亿元;通过投资助力中小微企业解决融资难融资贵问题,投资余额69.48亿元;聚焦促进区域协调发展,投资余额1,707.9亿元;投资支持传统产业节能降碳升级、绿色低碳产业发展,完善ESG投资,助力“碳达峰、碳中和”,加快发展方式绿色转型,投资余额198.51亿元。

  大力发展养老金融。公司开展第二支柱投资管理业务,年金投管规模稳健增长;加大力度服务第三支柱,截至2024年6月,已推出三款可支持个人养老金业务的产品;持续优化康养服务体系和康养生态建设,布局城心机构养老、轻资产合作养老、居家养老等,提供康养、医养、旅居、健康管理一体化的全生命周期服务。

  服务健康中国建设。2024年上半年,公司承办11个政策性医疗保险项目,覆盖参保人数近1,200万人,其中,大病保险累计保障854万人,长期护理保险累计保障232万人。自2021年以来,公司累计承保惠民保项目46个,覆盖人群超4,600万人。公司对相关领域股权和债权投资余额36.19亿元。

  持续助力乡村振兴。2024年上半年,公司投入1,040万元无偿帮扶资金,定向支持21个帮扶项目有效实施。

  以专业助力公益。2024年上半年,公司通过公益基金会持续开展“新华保险关爱全国环卫工人大型公益行动”,向全国186个城市94万余名环卫工人赠送每人10万元保额的意外伤害保险保障。自2017年8月开展项目以来,累计惠及环卫工人超505.4万人次,完成项目理赔428例,支付理赔金共计3,823万元。

  发展动能将持续释放:

  深化专业化、市场化改革实现“高质量发展新篇章”

  2024年,保险行业迎来新时代长周期发展的开端,产业升级、数字经济、乡村振兴、绿色发展、普惠金融、银发经济等重点领域改革创新与深化发展,将为保险行业发展注入长期动能。

  2024年下半年,新华保险在遵循市场化竞争的同时,将推动战略升级,蓄力转型,守正创新,持续释放发展动能,推动高质量发展。

  一是更好地服务国家发展大局。公司将继续深入贯彻落实党中央决策部署,强化政治引领,立足做强主责主业,筑牢风险底线,充分发挥负债端专业风险管理能力和资产端保险资金长期稳定优势,进一步做深做实金融“五篇大文章”,在服务经济社会发展大局中推进自身高质量发展,为建设金融强国贡献新华力量。

  二是聚焦重点突破。公司确立以价值为核心的发展导向,强化渠道专业化建设,持续全面深化“以客户为中心”的专业化、市场化改革,坚持制度经营,加强系统化、精细化管理,加快核心成果转型落地,在队伍优增优育、服务生态体系多样化等领域加大力度,全面提升公司核心竞争力。

  三是提升产品竞争力。以客户利益为中心设计开发产品,加强产品创新能力,不断完善产品体系,充分发挥渠道优势,持续完善产品机制,全面提升产品配套支持能力,更好发挥产品龙头作用。

  四是强化学习型、服务赋能型组织建设。优化培训体系,丰富学习资源,持续提升公司内外勤队伍职业化、专业化素养,打造一支“新华专业铁军”队伍,全方位升级营销、产品、客服等各项能力,构建高效协同、有效赋能的服务体系;打造“总部服务机构、中后台服务前台、内勤服务代理人、代理人服务客户”的服务赋能型组织。

  新华保险将锚定发展目标,奋力谱写公司高质量发展新篇章,全力打造品质一流、全面综合的现代化保险公司。

编辑:张芬

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