工行西安高新支行营业室警银联动成功堵截一起100万元疑似涉诈案件

　　当前网络电信诈骗案件频发，可疑资金转移方式呈现出从线上向线下转移的趋势，给金融机构柜面风险防控工作带来更大挑战。近日，工行西安高新支行营业室柜面员工、主管及网点负责人凭借高度的工作责任感和反诈敏感度，警银快速联动成功堵截一起涉诈资金取现案件。

　　某天下午，该行营业室受理一笔100万现金支取预约，通过经办柜员问询得知该客户为一名六十多岁女士，本次款项来源为其子女筹措，要支取现金购买金融投资产品，但该客户未能准确完整提供本次投资产品的名称及相关情况。经办柜员听闻后高度警觉，与业务主管进一步询问客户是否有合同或产品介绍，客户表示次日取款时将带来正式投资合同，并声称已反复核实本次投资无诈骗风险，业务主管向该客户反复进行涉诈风险提示，同时报备该行负责人。

　　第二天一早，该客户按约定前来支取现金，该行业务主管与负责人高度重视，与该客户面对面核查相应资料，客户却称手头暂无资料，因为投资机会紧急且难得，周围有人在抢购，来不及详细了解，需要马上支取100万现金抢购额度，网点负责人随即安抚客户稍候，并通过该客户提供联系方式打通了其女儿电话核实，该客户女儿称其母亲筹措资金，是用于现金抢购高息投资品，销售地点为西安某小型金融服务公司，具体细节也不知情。

　　该行负责人果断联系高新路派出所，并授意经办柜员与业务主管延缓业务办理，辖区警官高度重视，建议先稳住客户，并很快到到达网点现场，同时网点也联系到该客户家人前来协助劝阻，经核查该投资机构涉嫌非法集资与虚假宣传，已接受到群众举报，该行负责人与辖区警官耐心劝导该客户与家人充分沟通商议审慎投资，最终该客户接受了建议，取消现金取款，后续将通过正规机构储蓄或购买金融产品，并对该行工作人员及辖区警官富有社会责任感的耐心细致劝解表示高度赞扬。

　　此次成功堵截疑似涉诈资金取现，充分体现了该行员工高度的工作责任心和风险防范意识。该行后续将进一步加强反诈主题宣传，强化员工风险识别能力，严格按照上级行的工作要求对开户取现等做好风险核查，守好电诈资金转移的最后一道防线，护好人民群众的“钱袋子”。

编辑：张芬