坚守合规底线 推进后续整改 持续强化洗钱风险防范屏障

　　中国进出口银行陕西省分行作为政策性金融机构，深入贯彻“风险为本”理念，以“反洗钱内控机制提升年”专题活动开展为起点，以“金融机构洗钱风险防控加力提质”专项活动为契机和抓手，积极开展“反洗钱后续整改推进年”专题活动，严格落实反洗钱义务，充分结合产品结构、客户特点和外部环境等因素，完善反洗钱内部控制工作机制，切实构筑起风险防范的坚实屏障。

　　一是发挥高层次、全方位、职责明晰的反洗钱工作组织的积极作用。分行始终坚持加强反洗钱组织框架与制度机制建设，形成了分行反洗钱工作领导小组组织领导，风险管理处牵头管理、各公司客户部门和业务操作部门推动落实、具体实施的反洗钱组织架构。分行通过召开反洗钱工作领导小组会议，听取分行反洗钱工作开展情况、研究部署分行反洗钱工作事项，学习监管机构有关文件，对洗钱风险进行持续识别和有效控制，进一步强化了部门协同、联动联防的工作机制。

　　二是按照人民银行“风险+监管”反洗钱智慧交互系统后续整改要求，认真梳理、归类2020年至2023年监管周期内人民银行反洗钱现场检查、风险评估、监管走访、约见谈话、反洗钱监管提示函等各类监管反馈的问题，并将2023年总行接受人民银行反洗钱执法检查及总行季度反洗钱检查通报中涉及我分行的问题纳入此次专题活动整改范围，把对发现问题的后续整改作为提升反洗钱工作水平和质量的内生动力，实现“检查-整改-提升”的闭环管理，增强反洗钱工作的有效性。

　　三是精心组织开展反洗钱后续整改、较高风险业务风险及客户洗钱风险等级评定自查，对已整改问题和检查中发现的其他单位问题举一反三、再次全面自查，把检查标准、要求落实到日常工作中去，充分发挥“第一道防线”作用。

编辑：张芬