警银联动、慧眼识“诈” 邮储银行汉阴县支行1天成功拦截2起电信网络诈骗

　　近年来，电信网络诈骗花样繁多，诈骗手段层出不穷。邮储银行安康市分行始终将反诈宣传和风险防控贯穿于日常服务中，不断深化警银协作机制，共同守护人民群众“钱袋子”。

　　近期，邮储银行汉阴县支行的工作人员通过源头治理、警银联动，于2024年11月7日成功堵截了2起电信网络诈骗，拦截可疑资金11.5万元。

　　案例一：当日上午，客户康女士前往邮储银行汉阴县支行办理代理取款业务。柜员在业务办理过程中，发现该取款账户长期未发生主动交易，但11月6日从他行突然汇入10万元，账户交易存疑。柜员现场对客户资金来源和取款用途进行核实，客户表述含糊不清，称汇款人为其哥哥，取款用途是为家人治病。但询问期间客户频繁翻看手机、神色异常，引起了支行工作人员的警觉，营业主管立即与属地反诈中心进行汇报。

　　反诈中心民警迅速到达现场，与取款客户进行现场核实，并电话联系汇款人进行核实。汇款人表示康女士为其员工，该笔资金为其所经营的酒店周转所用。取款人及汇款人双方说法不一致，反诈民警判断该笔资金为“过桥”资金，现场告知康女士待该笔资金核实清楚后方可办理取款业务，并同步要求我行对该可疑账户进行临时管控。警银联动协作成功堵截可疑资金10万元。

　　案例2：当日中午，客户陈先生前往邮储银行汉阴县支行办理个人现金到账户汇款业务。柜员在为其办理业务过程中，发现客户行为异常，当柜员询问汇款用途、收款人名称及是否与对方认识时，客户回答迟疑，多次翻看手机后又肯定的回答说认识对方，用于还款。柜员察觉异常，立即告知营业主管。

　　经营业主管再次进行核实，发现客户手机聊天记录中显示的都是教客户如何应对银行工作人员的核实调查的话术，例如“你说给别人还钱”“若柜面不给办理就直接不汇了”等字样时，营业主管立即判断该客户正在遭受电信网络诈骗。随即联系属地反诈民警，民警到达网点经过初步询问及了解后，将该客户带离网点调查。银行工作人员凭借敏锐的洞察力，警银联动协作成功堵截可疑资金1.5万元。

　　邮储银行安康市分行将始终践行金融工作的政治性和人民性，强化担当、主动作为，持续加大反诈工作力度和强度，着力提升实时预警拦截能力，切实构建防范电信网络诈骗的坚固防线。(通讯员：刘汉波、胡婷婷)

编辑：张芬