农发行周至县支行“三强化三提升”夯实反洗钱基础管理工作

　　今年以来，农发行周至县支行深刻践行维护国家金融安全和经济社会稳定的重要义务，通过持续完善管理机制，锻造过硬队伍，提升防范能力等方式，不断夯实反洗钱基础管理工作，全面提升反洗钱工作质效。

　　强化管理基础，提升源头治理。为切实发挥银行基层营业机构反洗钱“第一道防线”作用，该行深化源头治理，一方面，紧盯客户身份、经营、交易三个关键要素，对客户尽职调查、洗钱风险等级评定、身份资料、交易记录保存、可疑交易报告和受益所有人身份识别等方面逐项自查，并将反洗钱工作纳入贷后重点管理内容。另一方面，聚焦反洗钱自查发现问题和“上对下”各类检查存在问题整改，开展分类施治。同时，定期进行“回头看”分析总结，进一步提升整改质效。

　　强化责任链条，提升履职能力。充分发挥反洗钱领导小组职能和“三合一”专员内控合规监督作用，构建“一把手亲自抓、分管领导具体抓、成员部门协同抓”的责任落实链条。今年一、二季度，该行先后组织反洗钱相关工作人员集中开展了反洗钱《客户尽职调查》和《反洗钱管理办法解读》学习研讨，结合反洗钱工作中存在的问题，定期组织员工开展案例分析交流研讨，全面提升反洗钱业务人员的履职能力，有效解决反洗钱工作中的“不专业、不精细、不认真、不负责”问题。

　　强化对外宣传，提升防范意识。该行切实履行金融机构反洗钱社会责任，通过反洗钱宣传，解读新修订《反洗钱法》在客户身份识别、可疑交易报告、义务主体责任等方面的新要求，特别是对公众普及“出售、出租、提供个人信息银行卡和账户，虚拟货币交易、防范AI信息诈骗”等方面的防范知识和新型洗钱手段法律界定知识，不断提升客户和公众对反洗钱法律法规的认知度和风险防范意识，推动反洗钱法治理念融入日常生活，为维护金融安全和社会稳定贡献力量。

编辑：张芬