“5·15”打击和防范经济犯罪宣传典型案例及风险提示

　　5月15日全国打击和防范经济犯罪宣传日即将到来，建信人寿保险股份有限公司陕西分公司温馨提醒广大市民，警惕五类高发经济犯罪骗局，守好自身“钱袋子”。

　　案例一：“养老投资”非法集资骗局——专坑老年人的“血汗钱”陷阱

　　2024年，陕西警方侦破一起养老领域非法集资案。犯罪团伙注册空壳公司，虚构“高端养老公寓”“健康养生基地”项目，以“年化收益15%、保本保息、免费入住”为诱饵，在社区、老年活动中心通过“免费体检、赠送礼品、亲情关怀”等方式拉拢老人，诱骗数百名老年人投资，涉案金额超2000万元，资金大多被挥霍，老人毕生积蓄血本无归。

　　风险提示：

　　1.凡是“养老+高息”“保本保息”的投资，100%是骗局；

　　2.不贪小恩小惠，拒绝陌生“理财经理”上门推销；

　　3.养老投资务必核实企业资质，可通过国家企业信用信息公示系统查询，远离无备案的“养老项目”。

　　案例二：“黑中介”贷款诈骗——“背债躺赚”实为犯罪陷阱

　　2025年，多地警方联合打掉一个贷款诈骗团伙。该团伙以“无抵押、低利息、代办贷款不用还”为噱头，在网络、短视频平台发布广告，瞄准急需用钱或贪图小利的人群（“背债人”），伪造工作证明、银行流水等材料，骗取银行信用贷款。放款后，团伙仅分给“背债人”10%-20%“好处费”，剩余资金全部侵占，涉案金额超1000万元，多名“背债人”莫名背负巨额债务，还涉嫌违法犯罪。

　　风险提示：

　　1.警惕“代办贷款、无视征信、不用还款”等虚假广告；

　　2.不随意提供身份证、银行卡、手机号等个人信息，拒绝协助伪造材料；

　　3.正规贷款只能通过银行、持牌金融机构办理，远离“黑中介”“地下钱庄”。

　　案例三：虚开增值税专用发票——企业“节税”变“牢狱之灾”

　　2024年，公安部集群打击某虚开发票犯罪网络。犯罪团伙注册多家“空壳公司”，在无真实货物交易的情况下，通过“变票、走账、伪造合同”等方式，为全国多地企业虚开增值税专用发票，帮助企业“抵扣税款、降低成本”，涉案价税合计超6亿元，抓获犯罪嫌疑人43名，相关涉案企业负责人均被追究刑事责任，面临高额罚金与牢狱之灾。

　　风险提示：

　　1.企业切勿轻信“买票抵扣、代开发票、合理避税”的非法提议；

　　2.交易务必核实对方资质，保留真实合同、物流、资金凭证；

　　3.虚开发票属于严重涉税犯罪，一旦触碰，企业破产、个人判刑，得不偿失。

　　案例四：虚拟货币“杀猪盘”——“区块链暴富”实为血本无归

　　2025年，陕西警方侦破一起虚拟货币诈骗案。犯罪团伙搭建非法虚拟货币交易平台，发行毫无价值的“山寨币”，包装成“区块链新技术、全球稀缺、暴涨百倍”的投资品，通过社交软件“网恋交友”“导师带单”等方式，诱导投资者充值购买，后台操控涨跌，最终关闭平台卷款跑路，受害群众遍布全国，涉案金额超800万元。

　　风险提示：

　　1.我国严禁任何虚拟货币的代币发行融资与交易活动；

　　2.警惕“区块链、虚拟货币、元宇宙、高倍收益”等噱头；

　　3.不下载非官方交易APP，不向陌生账户转账充值，远离“网恋投资”“导师荐币”。

　　案例五：保险诈骗“人伤黄牛”——“高额理赔”实为违法陷阱

　　2024年，河南警方打掉一个保险诈骗团伙。该团伙以“律师事务所”名义，在医院寻找交通事故伤者，以“提高伤残等级、多拿赔偿、分成获利”为诱饵，勾结鉴定人员、医生，伪造伤情证明、虚假伤残鉴定，骗取多家保险公司理赔资金超1亿元，涉案人员全部落网，面临严厉刑事处罚。

　　风险提示：

　　1.发生保险事故，通过保险公司官方渠道正常理赔，拒绝“黄牛”“中介”介入；

　　2.不参与“伪造伤情、虚构事故、夸大损失”等行为，保险诈骗属于犯罪；

　　3.发现保险诈骗线索，及时向保险公司或公安机关举报，维护自身合法权益。

　　建信人寿陕西分公司再次提醒：市民切勿轻信高息理财、虚拟货币投资，拒绝非正规代办贷款，不泄露个人敏感信息；企业坚守依法经营底线，保险理赔务必通过官方正规渠道办理，摒弃贪念、远离各类经济诈骗。

编辑：张芬