理性投保守财富科学配置护传承——浦发银行西安硬科技支行开展"7·8全国保险公众宣传日"消保宣传活动

银行浦发银行 2026-07-10 09:04:46

[摘要]2026年7月8日，迎来第14个 "7·8全国保险公众宣传日 "。为进一步践行金融消费者权益保护责任，引导高净值及财富客户树立科学、理性的保险配置理念，浦发银行西安硬科技支行紧扣 "树立理性投保观念，防范保险销售误导 "主题，面向财富客户开展专场消保宣传活动。

　　2026年7月8日，迎来第14个"7·8全国保险公众宣传日"。为进一步践行金融消费者权益保护责任，引导高净值及财富客户树立科学、理性的保险配置理念，浦发银行西安硬科技支行紧扣"树立理性投保观念，防范保险销售误导"主题，面向财富客户开展专场消保宣传活动，帮助客户厘清保险在家族财富保全、风险隔离与养老传承中的真正价值。

　　活动当日，支行特邀合作保险公司资深讲师开设"财富客户保险微沙龙"，围绕财富人群关注的终身寿险及年金险，深入剖析保险在资产保全、婚姻风险隔离、税务规划及代际传承中的功能定位。重点提示客户：保险核心是长期保障与财富传承工具，而非短期投资品；认购分红险、万能险前应充分了解利益演示的不确定性，明确知晓免责条款、犹豫期及退保现金价值损失，警惕"保本高息""限时秒杀"等销售误导话术。支行理财经理借助客户已持有的保单，为有需求的财富客户开展保单检视与保障缺口分析，结合家庭资产负债、现金流及传承意愿，遵循"先保障、后理财，先基础、后进阶，适当匹配、量力而行"的原则，协助客户优化家庭保险架构，避免重复投保、超额投保或保障错配。