筑牢反洗钱防线 守护金融安全

　　2026年以来，人民银行陕西省分行会同陕西省反洗钱工作联席会议成员单位扎实推进常态化打击治理洗钱违法犯罪工作，维护人民群众切身利益，保障区域金融安全和社会稳定大局。

　　常态化开展打击治理洗钱违法犯罪工作，推动洗钱定罪工作成效稳步提升。人民银行陕西省分行注重加强与省监委、公检法、海关缉私等部门的沟通合作，贯彻落实“一案双查”工作机制，深挖涉嫌洗钱犯罪线索。2022年至2025年打击治理洗钱违法犯罪三年行动期间，全省共推动101起洗钱罪案件宣判。今年以来，联合省公安厅、省税务局组织召开可疑线索研判会议，参加省检察院组织的理论研讨沙龙活动，参加省法院组织的案件庭审观摩活动。编发洗钱案例专刊5期，有效指导基层部门办案实践。依法配合开展反洗钱行政调查，主动移送可疑交易线索，向侦查机关提供了重要金融情报支持。上半年，全省推动《中华人民共和国刑法》第一百九十一条洗钱罪案件一审宣判16起19人，同比增长45.5%，其中6人为他洗钱，上游犯罪覆盖破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪、贪污贿赂犯罪、毒品犯罪四大类型，形成对洗钱及相关上游犯罪活动的有力震慑。配合推动全国首例经济犯罪领域适用非定罪没收案顺利宣判。

　　扎实推进贵金属和宝石行业反洗钱监管，切实防范利用黄金交易洗钱风险。人民银行陕西省分行积极贯彻新《中华人民共和国反洗钱法》《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等法律法规要求，针对贵金属和宝石行业洗钱风险状况和经营特点，深化与公安、市监、税务等部门的工作协同，加强风险信息共享，形成监管合力。强化对行业自律组织工作指导，充分发挥自律管理作用，逐步建立“行政监管+行业自律”双支柱监管机制。在全面摸清行业底数的基础上，侧重高风险领域和代表性从业机构，开展“基于风险”的反洗钱监管。上半年组织全省银行业金融机构开展“健全风控体系 严防利用贵金属洗钱”专项行动，指导其健全风控体系，防范贵金属业务洗钱风险。省市两级人民银行对7家从业机构进行监管走访，指导从业机构做好大额交易和可疑交易报告报送工作，成功阻止多起案件涉案资金通过贵金属交易渠道清洗转移。

　　广泛开展反洗钱知识宣传普及，有力守护老百姓的“钱袋子”。今年以来，人民银行陕西省分行在全省金融系统组织开展了“防范洗钱风险 助力美好生活”主题宣传活动，累计开展线下反洗钱宣传活动4600场次，推送宣传作品300余部，覆盖人群162万人次。组织开展“‘秦’你一起 反洗钱守平安”线上宣传，推送10期原创宣传作品。开展“反洗钱和反恐怖主义知识网络答题活动”，页面点击57.8万次，参与答题3万余人。积极参与“5.15”打击和防范经济犯罪宣传日、“防范青少年药物滥用”禁毒集中宣传教育以及防范非法金融宣传月活动。联合公安部门制作“红色防线之警惕黄金理财陷阱 远离洗钱犯罪”宣传视频。针对贵金属和宝石行业组织开展主题宣传，联合大唐西市珠宝玉石行业商会，面向大唐西市古玩城200余家贵金属和宝石经营商户开展反洗钱宣传，联合西安市公安局对中国黄金西北区域100多家加盟商开展反洗钱知识宣传和培训。通过反洗钱宣传教育工作的深入开展，公众识别洗钱活动、防范洗钱风险、理解支持反洗钱工作的意识不断增强，全社会反洗钱防线进一步筑牢。

编辑：韦瑞娜