民生银行西安分行警银联动精准拦截涉诈资金100万元

　　近日，民生银行西安分行联合雁塔公安反诈中心以及小寨路派出所成功堵截一起以“期货到账”为幌子转移洗白赃款的特大电信网络诈骗资金链路案件，全额拦截涉案被骗资金100万元。

　　10月28日12时许，客户赵某前往民生银行西安南二环支行柜台办理100万元大额现金取款业务，自述资金来源于期货到账。经办人员根据该行风险提示要求，对账户的使用情况进行核实，发现账户存在异常，随后向其询问相关交易情况，赵某均无法回答。该情况立即引起经办人员警觉，随即将情况反馈营运主管，并将相关异常线索上报雁塔反诈中心启动“警银联动”处置机制。

　　区反诈中心接报后迅速开展溯源核查，确认该客户属于涉诈高风险群体，立即联合小寨路派出所民警前往网点处置，将嫌疑人赵某当场抓获，及时阻断百万涉案资金转移通道。经公安机关反馈，嫌疑人赵某受上游诈骗团伙操控，多次流窜甘肃、湖南、江西等多地异地办理银行卡，假借期货交易回款名义，专门帮助诈骗团伙转移、洗白涉案赃款。

　　11月4日，民生银行西安分行收到西安市雁塔区打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室发来的表扬信，对该行员工在反诈工作中敏锐识别风险、高效落实“警银联动”机制、成功拦截涉案资金的担当作为予以通报表扬。同时，市反诈专班在全市反诈联络群对民生银行西安分行精准识别、前端处置、主动作为的反诈成效予以通报肯定，本次事件成功拦截涉案资金100万元，切实守住了群众“钱袋子”。

　　一直以来，民生银行西安分行高度重视打击治理电信网络诈骗工作，持续压实一线反诈主体责任，常态化开展员工反诈技能培训，不断织密网点第一道风险防线。下一步，民生银行西安分行将持续践行金融工作的政治性、人民性，坚持以客户为中心，持续深化警银协同联动，优化风险识别处置流程，推动反诈工作走深走实、做细做实，以专业化、精细化、智能化的反诈管控成效，护航群众金融安全。

编辑：齐少恒